TQQQ, QQQ, SQQQ 3가지 미국 ETF 비교 정리 (2021)

안녕하세요. 주식 투자하시는 분 그리고 미국 주식/ETF에 관심 있는 분이라면 QQQ는 들어보셨을 겁니다. 그런데 QQQ 말고 TQQQ도 있고 SQQQ도 있어요. 오늘은 미국 ETF 중에서 투자자로서 꼭 알아야 할 QQQ 3가지에 대해 알아볼게요. 나스닥 투자, 나스닥 레버리지 투자에 대해 관심 있는 분들에게 도움이 되길 바랍니다.

 

• TQQQ, QQQ, SQQQ 기본 정보 요약 
• [참고: 곱버스 뜻] 
• [참고: Proshares 자산운용사의 Top 10 ETF 정보] 
• TQQQ, QQQ, SQQQ 알아야 할점 정리 
• [참고] 미국 3배 레버리지 ETF TOP 10 정보

 

TQQQ, QQQ, SQQQ 기본 정보 요약 

TQQQ, QQQ, SQQQ ETF의 기본적인 현황 요약 내용입니다. 미국 ETF 투자 전에 기본적으로 알아야할 사항으로 보시면 되는데요. ETF의 운용 전략, 규모, 비용 등을 꼭 알아야죠. 아래서 확인해보세요. 

 

티커	TQQQ	QQQ	SQQQ
정식명칭	ProShares UltraPro QQQ	Invesco QQQ Trust	ProShares UltraPro Short QQQ ETF
운용 전략	나스닥 100의 성과에 3배 추종	나스닥 100 지수 추종	나스닥 100 의 역성과에 3배 추종
레버리지 비율	3배	1배	-3배
자산운용사	Proshares	Invesco	Proshares
상장일	2010년 2월	1999년 3월	2010년 2월
주당가격	135달러	368달러	7.8달러
자산규모	20조원 수준	200조원 수준	2조원 수준
비용	0.95%	0.2%	0.95%

QQQ가 포함되는 3가지 ETF의 전략과 규모, 비용은 모두 상이한데요. 공통점은 나스닥100 지수를 기초로 하여 운용 전략을 보유하고 있는 점입니다. 

투자 운용 전략

TQQQ는 나스닥100지수의 3배를 추종합니다. 이론적으로는 나스닥이 10% 오르면 TQQQ는 30% 성과를 내게 됩니다. 

QQQ는 나스닥100지수를 그대로 반영하는 etf이고요. 시장을 추종하는 ETF로 규모가 크고 및 비용이 낮습니다. 

반면 SQQQ는 나스닥100지수 성과를 3배로 거꾸로 반영하는 곱 버스 ETF입니다. 즉 나스닥이 떨어지면 오르는 ETF라고 생각하시면 됩니다. 

 

[참고: 곱버스 뜻] 

SQQQ 같은 ETF를 곱 버스라고 부르는 데요. 인버스 (invese, 거꾸로) + 곱빼기의 합성어입니다. 주식시장에 하락하는데 곱 또는 그 이상의 배수로 베팅하는 전략이죠. 공매도 투자로 이해하시면 되는데요. 단순히 떨어지는 성과가 아닌 레버리지 투자를 한다는 점에서 특히 리스크가 큰 전략으로 알려져 있습니다. 

 

자산운용사

TQQQ와 SQQQ 모두 Proshares라는 자산운용사가 2010년에 만든 ETF 입니다. Proshares는 총자산이 70조 원 정도 되는 중형 자산운용사로, 투자전략이 특수한 ETF를 운용하고 있어요. Invesco의 자산규모는 400조 원 정도 되는데 QQQ가 거의 절반을 차지합니다.

[참고: Proshares 자산운용사의 Top 10 ETF 정보] 

Proshares가 운용중인 ETF를 간단히 살펴볼게요. 자산규모가 큰 ETF 10개를 살펴보니 NOBL, QLD 등 투자자들에게 관심 많은 ETF가 상당한 것 같습니다. 아래 주요 리스트 확인해보세요. 

 

Proshares의 인기 etf 현황

 

나스닥, S&P 500에 레버리지 투자하는 ETF가 상당히 있고, 배당주에 적극 투자하는 NOBL 도 2위로 운용 중이네요. 

 

 

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비용

일반적으로 레버리지 ETF는 비용이 높습니다. TQQQ와 SQQQ는 거의 1%에 달하는데요. 레버리지 ETF 로서 매일매일 나스닥 100 지수의 회사를 바꾸며 투자합니다. 그리고 비용이 높은 ETF는 일반적으로 장기투자에 적합하지 않은 걸로 알려져 있죠. 

 

TQQQ, QQQ, SQQQ 투자 수익률 비교

각 ETF는 매우 상이한 운용 전략을 가지고 있는데요. 투자 성과도 매우 상입합니다. 아래에서 최근 가격 수익률 그리고 배당수익률까지 확인할게요. 수익률 기준은 2021년 10월 18일 조회 기준입니다. 

티커	TQQQ	QQQ	SQQQ
최근 1달 수익률	+1.6%	+0.9%	-4.1%
최근 6달	+24%	+8.8%	-28%
최근 1년	+96%	+30%	-64%
최근 5년	+1187%	+212%	-99%
연 배당수익률	없음	0.48%	없음
연 배당액		1.77 달러

가격 수익률

최근 몇년간 특히 코로나 이후 나스닥 주식시장은 지속적으로 가격이 상승하고 있습니다. TQQQ의 성과가 이를 잘 보여주는데요. 5년 장기 수익률이 1187%에 달합니다. 물론 5년간 조회했을 때 숫자이고, 이 기간 동안 등락을 견디며 3배 레버리지 ETF에 투자하는 게 현실적으로는 거의 어렵다고 생각됩니다. 

 

QQQ는 나스닥의 시장성과를 잘 반영하고 있다고 이해하시면 되구요. 나스닥 100 지수의 3배로 인버스 투자를 하는 SQQQ의 성과는 -99%입니다. -100%면 원금이 거의 없어진 상태이죠. 100만 원을 5년 투자했다면 1만 원 남 남았네요. 최근 1년 수익도 -60%가 넘어 반토막이 더 났습니다. 

 

TQQQ, QQQ, SQQQ 최근 1년 수익률 비교차트 

차트로 최근 1년 수익률을 비교한 자료입니다. 3개 ETF의 성과를 극명하게 비교할 수 있습니다. 

tqqq vs. qqq vs. sqqq 최근 1년 주가 추이 비교

 

배당 수익률

QQQ만 0.5% 정도의 배당수익이 있습니다. 나스닥은 기술 성장주가 많기에 대부분 배당이 없거나 적습니다. 배당수익을 목적으로 투자할 ETF는 아니고 0.5% 정도로 비용 수수료 정도 커버하신다고 생각하시면 됩니다. 

 

TQQQ, QQQ, SQQQ 알아야 할점 정리 

*주의사항: 투자에 대한 결정 및 책임은 개인에게 있으며, 이 글은 투자권유를 목적으로 작성되지 않았습니다. 비전문가의 개인적인 의견입니다*

 

TQQQ

• 레버리지, 특히 3배 레버리지로 최근까지는 성과가 좋았지만, 리스크가 높은 ETF임을 명심해야 합니다. 
• 일반적으로 레버리지 ETF는 장기투자에 적합하지 않다고 알려져 있습니다. 횡보장에서 수익률이 좋지 않고 비용이 높기 때문이죠. 
• 시장이 단기적으로 하락하는 시기에 진입하면 적은 자금으로 높은 수익을 낼수 있는 장점이 있습니다. 

QQQ

• 미국 나스닥의 상승추세에 안정적으로 동참할수 있는 ETF입니다. 물론 수익을 보장하지 않습니다. 
• 다른 ETF에 비해 상대적으로 비용률이 낮습니다. 
• 많은 투자자들이 선호하는 대표 ETF 입니다. 

SQQQ

• 시장에 움직임에 반대로 투자하는 ETF로 리스크가 더 높습니다. 
• 일반적으로 시장은 장기적으로 우상향 하기에 본인의 투자전략, 베팅이 분명해야 합니다. 
• 장기 수익률이 거의 제로에 수렴한 점을 명심할 필요가 있습니다.
• 마찬가지로 장기보다는 단기 수익을 목표로 하는게 적합할 수 있습니다. 

 

[참고] 미국 3배 레버리지 ETF TOP 10 정보

미국에는 다양한 3배 레버리지 ETF가 있습니다. 아래는 그중에서 규모가 높은 순으로 top 10를 추출한 내용입니다. (etfdb.com) 레버리지 투자에 관심 있는 분은 살펴보세요. 

 

미국 3배 레버리지 etf 현황

 

• 1위: TQQQ - 나스닥100 성과의 3배 추종합니다. 
• 2위: SOXL - 미국 반도체 회사 성과에 3배 추종합니다. 
• 3위: FAS - 미국 금융회사 성과에 3배 추종합니다. 
• 4위: SPXL - 미국 S&P 500 지수 성과에 3배 추종합니다. 
• 5위: SPXL - 미국 S&P 500지수 성과에 3배 추종합니다. 
• 6위: TECL - 미국 테크회사 성과에 3배 추종합니다. 
• 7위: FNGU - 미국 FANG 기술회사 10개 회사 성과에 3배 추종, ETN입니다. 
• 8위: TNA - 미국 중소형회사 성과에 3배 추종합니다. 
• 9위: UDOW - 미국 다우지수30 성과에 3배 추종합니다. 
• 10위: TNA - 미국 바이오테크회사 성과에 3배 추종합니다. 

 

위 가운데서 2021년 누계로 가장 수익률이 좋았던 ETF는 FAS입니다. 123% 정도 되는데요. 금리인상 기조와 그간 상승하지 못한 부분이 반영되면서 가격이 높아진 걸로 보이네요. 

 

 

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