S&P 500에 투자하는 미국 ETF BEST 3 총정리

S&P 500은 미국 시장을 대표하는 회사 500개로 만든 지수 입니다. 500개의 회사로 만든 이 지수는 미국 시장을 대표한다고 할수 있는데. 오늘은 미국 시장을 대표하는 S&P500 베스트 ETF 3개에 대해 알아보겠습니다.  미국 S&P 500 지수 투자에 관심 많은 분들 참고하세요. 

 

• S&P 500 지수에 투자하는 미국 대표 ETF Top 3 한눈에 보기
• S&P 500 대표 ETF Top 3 규모 및 비용
• S&P 500 대표 ETF Top 3 가격, 펀드 증가, 및 가격 수익률
• S&P 500 대표 ETF Top 3 배당 수익률 및 주기
• S&P 500 대표 ETF Top 3 보유 종목
• S&P 500 대표 ETF Top 3 장단점 정리
• [참고] S&P 소형 및 중형 회사에 투자하는 다른 ETF
• [참고] S&P 500 지수에 투자하는 국내 상장 대표 ETF 
• [참고] 미래에셋증권 거래 수수료 이벤트 
• [참고] S&P 500 ETF 투자의 장단점 

 

S&P 500 지수에 투자하는 미국 대표 ETF Top 3 한눈에 보기

S&P 500에 투자하는 대표적인 ETF는 SPY, IVV, VOO 세가지가 있습니다. 한번쯤은 들어보셨을 겁니다. 아래 테이블에서 자산운용사, 규모/비용, 가격 수익률, 배당수익률, 보유종목 등  종합적인 정보 확인해 보세요.

 

 

티커	SPY	IVV	VOO
ETF 이름	SPDR S&P 500 ETF Trust	iShares Core S&P 500 ETF	Vanguard S&P 500 ETF
투자전략	미국 대형/중형주 투자	미국 대형/중형주 투자	미국 대형/중형주 투자
자산운용사	State Street	블랙락	뱅가드
규모	약 450조 원	약 350조 원	약 300조 원
비용	0.09%	0.03%	0.03%
1주당 가격	433달러	435달러	409달러
최근 1년 펀드 증가 규모	약 16조 원	약 18조 원	약 45조 원
최근 3개월 수익률	3.8%	3.9%	3.8%
최근 1년 수익률	34%	33%	34%
최근 3년 평균 수익률	16%	16%	16%
최근 5년 평균 수익률	17%	17%	17%
배당수익률 (연간)	1.29%	1.31%	1.31%
배당주기	분기 배당	분기배당	분기 배당
보유 종목 수	500개	499개	499개
대표 보유종목	애플 마이크로소프트 아마존 페이스북, 클래스 A 구글, 클래스 A 구글, 클래스 C 테슬라 앤비디아 버크셔헤서웨이	애플 마이크로소프트 아마존 페이스북, 클래스 A 구글, 클래스 A 구글, 클래스 C 테슬라 앤비디아 버크셔헤서웨이	애플 마이크로소프트 아마존 페이스북, 클래스 A 구글, 클래스 A 구글, 클래스 C 테슬라 앤비디아 버크셔헤서웨이

 

S&P 500 대표 ETF Top 3 규모 및 비용

그럼 먼저 규모 및 비용을 자세히 비교해 볼까요?  규모면에서 SPY는 미국의 ETF에서 규모가 가장 큰 1위 ETF입니다. IVV는 2위 이구요. 자산규모가 400조원 정도로 초 대형 ETF에 해당됩니다.

 

비용은 좀 상이한데요. 1위인 SPY가 0.09%로 다른 회사의 상품보다는 0.06%가 높습니다. 브랜드 인지도로 인한 차이로 보이는데요. SPY는 최초의 S&P 500 ETF 로 인지도를 가지고 있으며 거래량에서 상당히 앞서 있습니다. 

티커	SPY	IVV	VOO
ETF 이름	SPDR S&P 500 ETF Trust	iShares Core S&P 500 ETF	Vanguard S&P 500 ETF
투자전략	미국 대형/중형주 투자	미국 대형/중형주 투자	미국 대형/중형주 투자
자산운용사	State Street	블랙락	뱅가드
규모	약 450조 원	약 350조 원	약 300조 원
비용	0.09%	0.03%	0.03%

 

S&P 500 대표 ETF Top 3 가격, 펀드 증가, 및 가격 수익률

주당 가격은 ETF별 대동소이합니다. 모두 한화로 하면 1주에 50만원 정도가 되겠습니다. 만약 적립식 투자로 1달에 100만원 이하를 투자한다면, 다양한 자산에 분산하기에는 1주에 가격이 몰려 다소 부담이 될 수도 있는 1주당 가격입니다. 

 

3가지 ETF모두 동일한 지수를 추종합니다. 수익률도 거의 차이가 없습니다. 운용사별로 지수와의 괴리율등으로 차이가 나는 것으로 생각됩니다. 이럴땐 일단 비용이 저렴한 IVV, VOO를 우선 고려해보는게 어떨까요?

티커	SPY	IVV	VOO
1주당 가격	433달러	435달러	409달러
최근 1년 펀드 증가 규모	약 16조 원	약 18조 원	약 45조 원
최근 3개월 수익률	3.8%	3.9%	3.8%
최근 1년 수익률	34%	33%	34%
최근 3년 평균 수익률	16%	16%	16%
최근 5년 평균 수익률	17%	17%	17%

S&P 500 대표 ETF Top 3 배당 수익률 및 주기

배당수익률은 1% 초반으로 3가지 ETF에서도 차이가 거의 없고, 배당을 지급하는 주기는 분기로서 차이가 없습니다.  참고로 미국 배당수익액은 증권계좌로 바로 입금되나, 15%의 배당소득세가 차감되어 입급됩니다. 

티커	SPY	IVV	VOO
배당수익률 (연간)	1.29%	1.31%	1.31%
배당주기	분기 배당	분기배당	분기 배당

 

S&P 500 대표 ETF Top 3 보유 종목

미국의 대표 회사를 시가총액순으로 투자하는 ETF이기에 3가지 ETF의 보유 종목이 같습니다. 시가총액 비중으로 투자하기에 비율도 차이가 없다고 보시면 됩니다. 

 

기술회사가 top 을 차지하고 있고 워렌버핏의 버크셔 헤서웨이만이 9위에 자리잡고 있습니다.

티커	SPY	IVV	VOO
보유 종목 수	500개	499개	499개
대표 보유종목	애플 마이크로소프트 아마존 페이스북, 클래스 A 구글, 클래스 A 구글, 클래스 C 테슬라 앤비디아 버크셔헤서웨이	애플 마이크로소프트 아마존 페이스북, 클래스 A 구글, 클래스 A 구글, 클래스 C 테슬라 앤비디아 버크셔헤서웨이	애플 마이크로소프트 아마존 페이스북, 클래스 A 구글, 클래스 A 구글, 클래스 C 테슬라 앤비디아 버크셔헤서웨이

 

S&P 500 대표 ETF Top 3 장단점 정리

3가지 ETF의 장단점을 정리해보고 개인적인 의견으로 결론을 내려봅니다. 

*투자 권유가 아닙니다. 투자에 대한 결정 및 책임은 개인에게 있습니다.*

티커	SPY	IVV	VOO
장점	- 최고 우량 규모 - 브랜드 인지도 - 최고 거래량 (유동성) 규모	- 낮은 수수료 비용 - 우량한 규모	- 낮은 수수료 비용 - 우량한 규모 - 주당 가격이 약간 저렴
단점	- 비용이 상대적으로 높음  - 수익이 미국시장 평균과 같음	- 상대적인 거래량 적음 - 수익이 미국시장 평균과 같음	- 상대적인 거래량 적음 - 수익이 미국시장 평균과 같음

S&P 500에 투자한다면 위의 3가지 ETF는 수익성 및 배당수익률에서 큰 차이가 없다고 생각합니다. 그리고 유동성이 SPY가 높지만 개인의 거래규모에 IVV, VOO의 거래량도 영향은 거의 없을 거라고 생각합니다. 

 

결론적으로 수수료 비용이 저렴하고, 주당 가격이 상대적으로 낮아서 다양한 주식에 분산투자가 상대적으로 용이한 VOO가 미국 S&P 500 ETF 3총사 중에서 가장 유리하지 않나 생각합니다. 

 

 

[참고] S&P 소형 및 중형 회사에 투자하는 다른 ETF

 

위에 ETF는 S&P 500에 투자하여, 미국의 대표회사 500개에 투자하는데요. 미국 회사 중 중형주, 소형주에 투자 전략을 가지고 있는 ETF 도 있습니다. IJR, IJH인데요.

 

두가지 ETF 모두 상당한 규모를 가지고 있어 우량한 ETF에 속합니다. 비용도 0.05~6%로 저렴한 편이구요.  특히 기간별로 S&P 500과는 가격 수익률이 차이가 나는데, 개인의 시장을 바라보는 관점과 투자수익 목표에 따라 다른 ETF 투자가 가능할 것 같네요.

 

 

단기적으로 시장 상황이 좋을때 평균보다 높은 투자 수익를 높이고 싶은 분은 IJR (소형주) 그리고 약간의 변동성은 있지만 S&P 500과 소형주 사이에서 중형주에 중도적인 투자를 하고 싶은 분은 IJH를 고려해볼수도 있을거 같아요. 

티커	IJR	IJH
ETF 이름	iShares Core S&P Small-Cap ETF	iShares Core S&P Mid-Cap ETF
투자전략	미국 소형주 600개 투자	미국 중형주 400개 투자
자산운용사	블랙락	블랙락
규모	약 80조 원	약 75조 원
비용	0.06%	0.05%
1주당 가격	112달러	271달러
최근 1년 펀드 증가 규모	약 4 조원	약 5천억원
최근 3개월 수익률	-2.7%	-0.2%
최근 1년 수익률	64%	51%
최근 3년 평균 수익률	9%	11%
최근 5년 평균 수익률	13%	13%
배당수익률 (연간)	1.15%	0.77%
배당주기	분기 배당	분기배당
보유 종목 수	601개	400개
대표 보유종목	차트 인더스트리 메이시즈 옴니셀 파워 인테그레이션 네오제노믹스 익스포넨트 스탬프스 SPS 커머스 이노버티브 인더스트리	리플리젠 코포레이션 몰리나 헬스케어 시그너처 뱅크 코그넥스 코포레이션 캠덴 프로퍼티 솔라에지 마시모 코로레이션 윌리암 소노마 팩트셋 리서치

 

[참고] S&P 500 지수에 투자하는 국내 상장 대표 ETF 

미국 주식에 직접투자가 아직 준비가 되지 않으신 분들 위한 정보입니다. 국내에서도 S&P 500 지수와 연동되어 있는 ETF에 투자할 수 있습니다. 지수투자이기에 수익률 측면에서는 거의 차이가 없다고 보시면 됩니다.  아래 규모 높은 주요 국내상장 S&P 500 ETF 확인해 보세요. 

 

	주당가격	보수 (수수료 비용)	거래대금
TIGER 미국S&P500	13025원	0.07%	11329백만
KINDEX 미국S&P500	13140원	0.07%	5288백만
TIGER 미국S&P500선물(H)	51140원	0.3%	1896백만
KBSTAR 미국 S&P500	11320원	0.021%	664백만

미래에셋자산운용에서 나온 타이거 S&P500이 가장 규모가 크고 거래대금이 높습니다. 시장에서 먼저 출시된 효과가 큰데요. 비용면으로 보면 KB자산운용에서 수수료를 0.021% 공격적으로 낮추며 시장공략을 하고 있습니다. 

 

 

뒤에 (H)라고 붙은 ETF가 있는데, 이 ETF는 해외지수와의 가격에 있어 환율효과를 헤지(제거)한 ETF입니다. 선물거래에 추가적으로 헤지까지 하여 수수료가 다소 높습니다. 환율에 영향을 받고 싶지 않은 투자자에게 적합합니다. 물론 환효과를 제거 한다고 해서 수익률이 반드시 더 좋다는 보장은 없습니다.

 

[참고] 미래에셋증권 거래 수수료 이벤트 

증권사에서는 다양한 수수료 이벤트를 정기적으로 진행합니다. 최근 미래에셋증권에서 국내 주식 거래는 물론 해외주식 거래에 있어 수수료를 초기에 무료, 그리고 장기적으로 낮은 수수료를 제공하는 이벤트를 진행하고 있으니 참고해보세요.

 

국내주식 거래 이벤트

미래에셋증권 국내주식 수수료 이벤트 정보

 

해외주식 거래 이벤트

미래에셋증권 해외주식 수수료 이벤트 정보

 

[참고] S&P 500 ETF 투자의 장단점 

s&P 회사 이미지

장점

• 다양한 우량주에 폭넓게 투자할 수 있습니다. 
• 나스닥 지수 처럼 기술주에만 포트폴리오가 집중되지 않습니다. 
• 비용이 상대적으로 낮습니다. 

단점

• 미국시장의 평균적인 수익과 유사하여 공격적인 수익을 거두기는 다소 제한적입니다. 
• 단기적으로 고성장하는 소형주 투자가 어렵습니다.  

 

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